Hinnanerosopimukset (Contract For Difference, CFD) ovat monimutkaisia sijoitusinstrumentteja, joihin liittyy vipuvaikutuksesta johtuen merkittävä nopeiden tappioiden riski. Niinpä 75 % piensijoittajista jää tappiolle tämän tarjoajan CFD-kaupoissa. Selvitä itsellesi, ymmärrätkö CFD-sopimuksen, valuuttasijoituksen tai minkä tahansa muunkin sijoitustuotteen toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa ottaa sijoituksesi menettämisen riski. Mikään tässä esitetty ei ole eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi tai kehotukseksi merkitä, ostaa tai myydä arvopapereita.

Vuosi 2022 alkoi vielä hyvissä tunnelmissa, suurelta osin jopa All Time High -lukemissa monien eri pörssien ja osakeindeksien osalta. Matinpäivä 24.2.2022 muutti kuitenkin kaiken ja Venäjän hyökkäys Ukrainaan vei sijoittajien huomion lähes kokonaan pois koronapandemiasta. Sodan lisäksi sijoitusmaailmassa on tänä vuonna keskitytty inflaatioon, korkojen nousuun, energiakriisiin ja niitä seuranneeseen markkinalaskuun. Osakeindekseistä riippuen laskua on kertynyt vuoden aikana noin 10-20 prosenttia.

Sijoitusvuosi alkaa lähestymään loppuaan, joten nyt on hyvä hetki paketoida Mandatum Traderin vuoden treidatuimmat sijoituskohteet yhteen ja laittaa rusetti päälle. Käymme artikkelissa läpi Traderin asiakkaiden vaihdetuimmat tuotteet ja mihin niitä käytettiin.

Treidatuimmat indeksijohdannaiset

Monilla aktiivisilla treidaajilla sijoittamisen paino on siirtynyt käteisinstrumenteista, kuten osakkeista ja ETF:istä, johdannaisiin, joista suosituimmat ovat futuurit sekä optiot. Vuodesta toiseen treidatuin indeksifutuuri on ollut Yhdysvalloista S&P 500 -indeksifutuuri ja Euroopasta Eurostoxx 50 -indeksifutuuri. Indekseillä käydään johdannaiskauppaa myös optioiden ja CFD-sopimusten muodossa. Kiinnostavimmat kohde-etuudet ovat pysyneet samoina: S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones 30, Euro Stoxx 50, DAX sekä Russell 2000.

(Artikkeli jatkuu)

Hyödynnä maailmanluokan kaupankäyntietu

Hyödynnä uuden asiakkaan etu ja sijoita vuosi 2023 edullisimmassa hintaluokassa (alk. 0,03 % min. 3 €)   

Tutustu maailmanluokan etuun >>

Treidaamisen ja lyhyemmän ajan näkemyksen ottamisen lisäksi indeksifutuureja käytetään hyvin paljon osakesalkun suojaamiseen kurssilaskuilta. Vuonna 2022 tämä olisi jälkikäteen arvioituna ollut monen osakesalkun kohdalla kannattava strategia.

Lue lisää salkun suojaamisesta:

Suojaaminen – opas salkun riskin pienentämiseksi - Trader (mandatumtrader.fi)

Aloittelijan opas osakesijoittamiseen ja osakkeiden päiväkauppaan osa 2 - Trader (mandatumtrader.fi)

Voit lukea futuureista lisää täältä: Mitä futuurit ovat ja miten niillä käydään kauppaa? - Trader (mandatumtrader.fi)

Treidatuimmat raaka-ainejohdannaiset

Globaali markkinatilanne on lisännyt varsinkin raaka-aineiden, energian sekä maataloustuotteiden kiinnostusta. Perinteiseen tapaan öljy säilyttää edelleen paikkansa yhtenä treidatuimmista raaka-aineista sekä WTI- että Brent-laaduissa, ja metalleista kestosuosikit kulta, platina, hopea, kupari ja teräs ovat myös olleet suosittuja epävarman markkinatilanteen aikana. Monet sijoittajat ovat hakeneet inflaatiosuojaa sekä turvasatamaa jalometalleista, erityisesti spekulatiiviset sijoittajat ovat kiinnittäneet huomionsa kupariin, öljyyn, maakaasuun ja vehnään. Useat suomalaiset kahvin ystävät ovat jopa saattaneet suojautua hinnan nousulta kahvifutuurien sekä CFD-sopimusten avulla.

Treidatuimmat valuuttajohdannaiset

Valuuttamarkkinoita pidetään maailman suurimpina markkinoina, joiden todellista kokoa on vaikea edes hahmottaa. Valuutoilla käydään päivittäin kauppaa lähes kolmasosalla Yhdysvaltojen  vuosittaisesta bruttokansantuotteesta, karkeasti 7000 miljardia vs. 23 000 miljardia. Mandatum Traderin kautta treidatuimmat valuuttaparit ja -futuurit vuonna 2022 sisälsivät tunnetuimmat Major-valuutat kuten euro (EUR), USA:n dollari (USD), Englannin punta (GBP) ja Japanin jeni (JPY). Muita paljon treidattuja kohteita olivat kulta (XAU), hopea (XAG), Ruotsin kruunu (SEK), Sveitsin frangi (CHF) sekä kryptovaluutat kuten Ethereum ja Bitcoin. Valuutoilla käydään paljon kauppaa myös valuuttaoptioiden sekä valuuttatermiinien kautta ja kohde-etuus muodostuu aina kahden valuutan muodostamasta parista, esimerkiksi valuutoilla EURUSD tai jalometalleilla XAUUSD.

Treidatuimmat joukkovelkakirjat eli bondit

Koroista tuli varteenotettava vaihtoehto osakkeille vuonna 2022 ja tämä on näkynyt merkittävästi myös Traderissa bondien eli joukkovelkakirjojen suosiossa.

Lue lisää: Vuosi, jolloin korkosijoittaminen haastoi osakkeet - Mandatum Life

Bondisijoittaminen on suomalaiselle yksityissijoittajalle vielä suhteellisen uutta online-bondikaupankäynnistä puhumattakaan. Tänä vuonna bondisijoittajien huomio on kiinnittynyt erityisesti Yhdysvaltojen valtionlainoihin maturiteetiltaan eli laina-ajaltaan yhdestä kymmeneen vuoteen. Aktiivisemmassa korkosijoittamisessa sijoittajat hyödyntävät tyypillisesti bondifutuureja kuten erimittaiset Euro-korot Bund, Schatz ja BTP sekä tietysti Yhdysvaltojen Treasuryt.

Treidatuimmat osakkeet ja osakejohdannaiset

Osakekaupankäynnissä korostui 2021 vuoden tapaan sijoittajien kiinnostuksen siirtyminen korkoherkistä teknologia- ja kasvuosakkeista perinteisempiin arvo-osakkeisiin. Kasvunäkymien heikentyessä perinteiset osinkoa maksavat laatuyhtiöt Suomesta ja ulkomailta ovat kasvattaneet jälleen suosiotaan.

Lue lisää arvo- ja kasvuosakkeista:
Arvo-osakkeet vs. kasvuosakkeet – Mitä eroa on arvo-osakkeilla ja kasvuosakkeilla ja kumpiin oikeasti kannattaa sijoittaa? - Trader (mandatumtrader.fi)
Lue lisää osinkosijoittamisesta:
Osinkosijoittajan käsikirja: miksi, milloin ja miten? - Trader (mandatumtrader.fi)

Kansainvälisissä osakkeissa Traderin asiakkailla korostui kotimaisia osakkeita voimakkaammin spekulatiivinen kaupankäynti kasvuosakkeilla, jotka tarjosivat rajun laskun lisäksi myös hyviä tilaisuuksia lyhyen aikavälin riskisijoittajalle.

Kysyntää myös osakejohdannaisille riitti suojaustarkoituksessa, mutta korkea volatiliteetti mahdollisti osakeoptioiden ja osakkeiden hinnanerosopimusten (CFD) hyödyntämisen sekä osakkeiden laskujen, että nousujen toivossa. Osakejohdannaisissa korostuivat niin Suomesta kuin kansainvälisestikin erityisesti suurimmat nimet, mutta osakkeiden tavoin mukaan mahtuivat edelleen myös niin kutsutut meemiosakkeet (meme stocks), kuten GameStop, AMC ja Bed Bath & Beyond.

(Artikkeli jatkuu)

Trader-kaupankäyntipalvelu

Avaa maksuton asiakkuus Traderiin. Uutena asiakkaana kaupankäynti osakkeilla ja ETF:illä alk. 0,03 %, min 3 €.

Avaa asiakkuus >>

Treidatuimmat pörssilistatut tuotteet eli ETP:t

Keskivertovuoteen nähden salkkuihin haettiin hieman normaalia enemmän hajautusta ETP-tuotteiden (ETF, ETC, ETN) kautta ja erityisesti hyödyke-ETP:t sekä perinteisemmät arvometalli-ETP:t löysivät ensimmäistä kertaa tiensä monen pitkäjänteisen sijoittajan salkkuun raaka-aineiden hinnannousun myötä inflaatiosuojaksi. Pörssilistatuissa rahastoissa vuodesta toiseen treidatuimpina säilyttävät paikkansa erilaiset maailma- ja S&P 500 -ETF:t unohtamatta ainoata paikallista, OMXH 25 -ETF:ää.

ETF:iä hyödynnetään kustannustehokkaana ja ennen kaikkea helppona tapana tehostaa salkun hajautusta sekä maantieteellisen, toimialahajautuksen että ajallisen hajautuksen näkökulmasta.

Perinteisen ETF-sijoittamisen sijaan spekulatiivisemmat sijoittajat suuntasivat katseensa käänteisiin, vivutettuihin ja korkeamman volatiliteetin ETP-kohteisiin sekä niiden johdannaisiin. Treidatuimpien ETF:ien listalla esiintyy myös vain ammattimaisille asiakkaille tarjolla olevia USA:ssa listattuja ETF:iä.

Traderissa voit valita kolmesta eri sijoitussovelluksesta sinulle sopivimman – tai vaihdella sovellusten välillä tilanteen mukaan. Vaihtoehtoinasi ovat kokeneemman tai aktiivisen kaupankävijän TraderGO, ammattimaisempaan käyttöön tarkoitettu TraderPRO ja helppokäyttöinen TraderONE.

Jos käyt kauppaa monimutkaisilla sijoitustuotteilla, kuten johdannaisilla tai haluat seurata niiden hintakehitystä, kannattaa käyttää TraderGOta tai TraderPROta, koska monimutkaisia sijoitustuotteita ei ole saatavilla yksinkertaisimmassa TraderONEssa.

Lue lisää Traderin kaupankäyntialustoista ja tunnista niistä käyttöösi sopivin:
TraderGO, PRO vai ONE - Käytäthän jo itsellesi sopivinta kaupankäyntialustaa? - Trader (mandatumtrader.fi)